Лизинг позволяет запустить производство, не замораживая в станке собственные деньги: вы вносите аванс и платите ежемесячно, а машина сразу работает и приносит выручку. Ниже — чем лизинг отличается от кредита, какие условия действуют на термопластавтоматы TOPSTAR CMT, как посчитать платёж на примере, какие документы нужны и как лизинг окупается при работе в одну, две и три смены.
На этой странице:
💡Что такое лизинг оборудования и чем отличается от кредита
Лизинг оборудования — это долгосрочная аренда с последующим выкупом. Лизинговая компания покупает термопластавтомат у поставщика и передаёт его вам в пользование. Вы платите аванс и ежемесячные платежи, а по окончании договора выкупаете машину за символическую сумму или за остаточную стоимость. До выкупа собственником машины остаётся лизинговая компания.
| Параметр | Лизинг | Кредит на покупку |
|---|---|---|
| Кто владелец машины | Лизинговая компания до выкупа | Заёмщик с момента покупки, машина обычно передаётся банку в залог |
| Обеспечение | Предмет лизинга — сама машина. В программе TOPSTAR CMT дополнительный залог не требуется | Залог, поручительство или иное обеспечение |
| Первоначальный взнос | Аванс, размер зависит от лизинговой компании | Собственные средства на первоначальный взнос |
| Расходы в учёте | Платежи относятся на затраты, возможна ускоренная амортизация (уточняйте у бухгалтера) | Проценты — в расходы, машина — на балансе заёмщика |
| Скорость оформления | Обычно быстрее: оценивают в первую очередь предмет лизинга | Банк проверяет заёмщика и обеспечение, срок рассмотрения дольше |
| Досрочное закрытие | По условиям договора, возможен досрочный выкуп | По условиям кредитного договора |
Если вы выбираете машину под лизинг, начните с подбора: «Как выбрать термопластавтомат». Лизинговая компания финансирует конкретную модель, поэтому тоннаж и серию лучше определить до подачи заявки.
📋Условия лизинга на термопластавтоматы
Условия зависят от лизинговой компании и параметров сделки. Ниже — что действует в программе TOPSTAR CMT и какие параметры обычно обсуждают при оформлении лизинга на оборудование.
Программа лизинга TOPSTAR CMT
| Параметр | Условие |
|---|---|
| Удорожание | Лизинг с нулевым удорожанием |
| Срок | До 36 месяцев |
| Обеспечение | Дополнительный залог не требуется |
| Что можно взять в лизинг | Новые термопластавтоматы TOPSTAR CMT. На б/у машины лизинг не оформляется |
| Учёт | Лизинговые платежи относятся на расходы |
| Точные условия | Подтверждаются менеджером под вашу сделку |
Какие параметры обсуждают при оформлении
| Параметр | На что влияет |
|---|---|
| Размер аванса | Чем выше аванс, тем меньше ежемесячный платёж и итоговая нагрузка |
| Срок договора | Длиннее срок — ниже платёж, но дольше обязательства |
| График платежей | Равными частями или с сезонной нагрузкой — под вашу выручку |
| Страхование предмета лизинга | Обычно обязательно на весь срок договора; стоимость учитывайте в расчёте |
| Выкупная стоимость | Часто символическая, но проверяйте в договоре |
Новые машины, доступные сейчас со склада и под лизинг, — в статье «Новые ТПА CMT-550TH и CMT-1000TH в наличии». Условия программы кратко — в блоке «Лизинг» на главной странице. Подать заявку можно на странице «Контакты».
🧮Как рассчитать ежемесячный платёж
Ежемесячный платёж зависит от стоимости машины, аванса, срока и удорожания. Для программы с нулевым удорожанием расчёт простой: сумма платежей равна стоимости машины за вычетом аванса.
Формула: платёж = (стоимость машины − аванс) ÷ число месяцев + удорожание за месяц. При нулевом удорожании последнее слагаемое равно нулю.
Пример расчёта
Условные данные: термопластавтомат за 4 000 000 ₽, аванс 20% (800 000 ₽), срок 36 месяцев. Для сравнения показан лизинг со ставкой 12% годовых — это не предложение, а иллюстрация того, как удорожание влияет на платёж.
| Показатель | Лизинг с нулевым удорожанием | Лизинг со ставкой 12% годовых |
|---|---|---|
| Стоимость машины | 4 000 000 ₽ | 4 000 000 ₽ |
| Аванс 20% | 800 000 ₽ | 800 000 ₽ |
| Финансируемая сумма | 3 200 000 ₽ | 3 200 000 ₽ |
| Платёж в месяц | около 88 900 ₽ | около 106 300 ₽ |
| Всего выплат за 36 месяцев | 3 200 000 ₽ | около 3 826 000 ₽ |
| Удорожание | 0 ₽ | около 626 000 ₽ |
Это расчёт без страхования и дополнительных комиссий — они увеличивают итоговый платёж. Точную цифру под вашу машину называет менеджер: 8 800 505 81 70. Как оценить всю сумму запуска, а не только станок, — в статье «Сколько стоит открыть литейное производство».
📑Какие документы нужны для оформления
Перечень зависит от лизинговой компании, суммы и срока сделки. Для юридического лица или ИП обычно запрашивают такой набор.
- Заявка-анкета лизингополучателя.
- Учредительные документы: устав, свидетельство о регистрации, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
- Документы руководителя: паспорт, решение или приказ о назначении.
- Финансовая отчётность: бухгалтерский баланс и отчёт о финансовых результатах, налоговые декларации за последний период.
- Банковские выписки по расчётным счетам за последние месяцы.
- Коммерческое предложение и счёт на оборудование от поставщика — модель, комплектация, цена.
- Для нового бизнеса — бизнес-план или расчёт окупаемости, иногда поручительство собственников.
Заранее соберите коммерческое предложение на машину: оно нужно в начале оформления. После подписания договора лизинга запланируйте монтаж и запуск — «Запуск термопластавтомата: монтаж, подключение, пусконаладка».
⚖Плюсы и минусы лизинга против покупки за свои
Лизинг и покупка за свои деньги решают разные задачи. Выбор зависит от оборотных средств, налоговой нагрузки и того, как быстро нужно запустить линию.
| Критерий | Лизинг | Покупка за свои средства |
|---|---|---|
| Нагрузка на оборотные средства | Небольшой аванс, остальное платится частями из выручки | Вся сумма уходит сразу, меньше денег на сырьё, форму и зарплату |
| Итоговая цена | При нулевом удорожании равна цене машины, плюс страхование | Цена машины |
| Налоги | Платежи в расходах, возможна ускоренная амортизация | Амортизация по обычному порядку |
| Запуск | Быстрее, не нужно копить сумму целиком | Зависит от наличия средств |
| Право собственности | У лизинговой компании до выкупа | Ваше сразу |
| Свобода распоряжения | Продать или передать машину до выкупа нельзя | Без ограничений |
| Обязательства | Платежи по графику и страхование на весь срок | Нет регулярных платежей |
Когда лизинг особенно выгоден
- вы запускаете производство и деньги нужны на пресс-форму, сырьё и персонал;
- нужна машина большого тоннажа, и покупка целиком — слишком крупный удар по бюджету;
- вы хотите платить за станок из выручки, которую он приносит.
Если срок поставки важнее цены, а бюджет ограничен, можно рассмотреть термопластавтомат б/у. Помните, что в лизинг он не оформляется. Сравнить серии новых машин — на странице «Сравнение серий ТПА».
📈Как окупается машина в лизинг при работе в смены
Чем больше смен работает машина, тем быстрее лизинговый платёж «растворяется» в выручке. Посмотрим на условном примере с теми же данными, что в расчёте выше: платёж 88 900 ₽ в месяц при нулевом удорожании.
Допущения: цикл 30 секунд, форма на 2 гнезда, коэффициент использования 85%, смена 8 часов, 22 рабочих дня в месяц, маржа с детали 7 ₽ (цена 12 ₽ минус переменные затраты 5 ₽).
| Режим работы | Деталей в месяц | Маржа в месяц | После лизингового платежа |
|---|---|---|---|
| 1 смена | около 35 900 | около 251 000 ₽ | около 162 000 ₽ |
| 2 смены | около 71 800 | около 503 000 ₽ | около 414 000 ₽ |
| 3 смены | около 107 700 | около 754 000 ₽ | около 665 000 ₽ |
Из этих сумм ещё нужно вычесть постоянные расходы: аренду, зарплату, электроэнергию, амортизацию формы. Поэтому сначала посчитайте точку безубыточности и срок окупаемости всего проекта по формуле из статьи «Сколько стоит открыть литейное производство». Как считать цену детали — в расчёте себестоимости литья.
Главный вывод: лизинг с нулевым удорожанием окупается быстрее всего на загруженной машине. Если вы рассчитываете на одну смену, платёж остаётся посильным, но запас прочности меньше — заранее проверьте, есть ли заказы на загрузку второй смены.
?Вопросы и ответы о лизинге термопластавтомата
Что такое лизинг термопластавтомата и как он работает?
+
Чем лизинг отличается от кредита на покупку ТПА?
+
Какой первоначальный взнос нужен для лизинга оборудования?
+
Какие документы нужны для оформления лизинга на ТПА?
+
Сколько составляет ежемесячный платёж по лизингу термопластавтомата?
+
Что такое лизинг с нулевым удорожанием?
+
Кому принадлежит машина во время лизинга?
+
Можно ли досрочно выкупить ТПА из лизинга?
+
Что будет, если не удастся вносить лизинговые платежи?
+
Выгоднее ли лизинг, чем покупка за собственные средства?
+
Можно ли взять в лизинг б/у термопластавтомат?
+
Как быстро одобряют лизинг на оборудование для нового бизнеса?
+
>Смотрите также
Рассчитать лизинг на термопластавтомат
Назовите модель и срок — менеджер посчитает платёж и поможет подготовить документы.